آیا طلای آبشده برای سرمایهگذاری مناسب است؟
امروزه باوجود بیثباتی وضعیت اقتصادی کشور و بازارهای مالی آن، افراد به دنبال فرصتهای جدید برای سرمایهگذاری هستند. دغدغه اغلب این افراد افزایش ارزش داراییشان میباشد. یکی از گزینههای محبوب و مطمئن، خرید طلای آبشده برای سرمایهگذاری است. طلای آبشده یک دارایی مطمئن و قابلاعتماد محسوب میشود. همین مشخصه و ویژگیهای منحصربهفرد این نوع طلا، سبب محبوبیت روزافزون آن در میان مردم شده است. حال سوال اصلی و مهم این میباشد: آیا خرید طلای آبشده واقعاً انتخاب هوشمندانهای برای سرمایهگذاری است و آیا طلای آبشده برای سرمایهگذاری مناسب است؟ هدف ما از ارائه این مطلب تحلیل دقیق این موضوع همراه با دادههای مقایسهای میباشد. به شما پیشنهاد میکنیم تا انتهای این مقاله با ما همراه بمانید.
طلای آبشده چیست و چرا برای سرمایهگذاری جذاب شده؟
قطعات غیرکاربردی و شکسته طلا که ذوب شده و بهصورت اشکال نامنظم یا شمش در میآیند، همان طلای آبشده هستند. آنچه سرمایهگذاری در حوزه طلای آبشده را جذاب و پر رونق ساخته، اجرت ساخت پایین، سوددهی و نقدشوندگی بالای این فلز گرانبهاست.
مزایای سرمایهگذاری در طلای آبشده
مزیتهایی که خرید طلای آبشده دارد آن را به گزینهای محبوب برای سرمایهگذاری تبدیل ساخته است. از جمله آنکه:
- اجرت ساخت این طلا در مقایسه با طلای دستدوم، سکه یا طلای نو بسیار ناچیز میباشد.
- بازار پر رونق فروش و خرید طلای آبشده، سرعت فروش و نقدشوندگی آن را بهشدت افزایش داده است.
- این طلا بهسرعت و بهسادگی قابلتبدیل به هر نوع طلای دیگر یا حتی وجه نقد میباشد.
- طلای آبشده با مشخصههای منحصربهفرد، برای هر نوع سرمایهگذاری خرد و کلان گزینهای ایدهآل محسوب میشود.
- سوددهی بالای طلای آبشده به خریدار در حفظ یا ارتقاء ارزش پول او در نوسانات بازار امروزی یاری میرساند.
معایب و ریسکهای سرمایهگذاری در طلای آبشده
سرمایهگذاری در طلای آبشده باوجود داشتن مزایای زیاد ممکن است با ریسک نیز همراه باشد از جمله:
- خطر خرید طلای تقلبی یا عیار پایین درصورتیکه بدون دریافت فاکتور معامله به انجام رسیده باشد.
- نداشتن کاربرد زینتی و قابلخرید تنها برای سرمایهگذاری
- نیاز به کسب آگاهی و شناخت بازار برای کسب سود بیشتر در این حوزه
- دارای نوسانات قیمتی کوتاهمدت
مقایسه سرمایهگذاری در طلای آبشده با سایر گزینهها
مقایسه سرمایهگذاری در طلای آبشده با سایر گزینهها
تحلیل سود طلای آبشده در چند سال اخیر
بررسی روند قیمت طلای آبشده در طی پنج سال اخیر نشاندهنده سفر پرفرازونشیب این فلز گرانبها بوده است. این قیمت، تحت تاثیر عواملی چون بحرانهای جهانی، نرخ دلار و تورم، تحولات سیاسی و عوامل اقتصادی قرار گرفته و نمودار آن با صعود و نزولهای فراوان همراه شده است. جدول و نمودار 5 سال اخیر قیمت طلای آّبشده در ادامه نشان داده شدهاند.
جدول قیمت طلای آبشده در 5 سال گذشته
نمودار قیمت طلای آبشده در 5 سال گذشته
نکته قابل توجه : طلا در بهمن سال 1404 به مبلغ 22 میلیون تومان به ازای هر گرم رسیده و این شاید سرآغازی بر بلند پروازی های این عنصر با ارزش باشد:)
✔️ یک نکته واقعاً شگفتانگیز دیگه درباره انس طلا :👇
طلا برای رسیدن به هر هزار دلار، هر بار سریعتر از قبل حرکت کرده:
🟡 رسیدن به ۱٬۰۰۰ دلار
۹٬۶۰۸ روز معاملاتی ⟵ ≈ ۳۸ سال🟡 رسیدن به ۲٬۰۰۰ دلار
۳٬۱۰۷ روز معاملاتی ⟵ ≈ ۱۲ سال و ۴ ماه🟡 رسیدن به ۳٬۰۰۰ دلار
۱٬۱۵۵ روز معاملاتی ⟵ ≈ ۴ سال و ۷ ماه🟡 رسیدن به ۴٬۰۰۰ دلار
۱۴۱ روز معاملاتی ⟵ ≈ ۶ ماه و نیم🟡 رسیدن به ۵٬۰۰۰ دلار
۷۳ روز معاملاتی ⟵ ≈ ۳ ماه و نیم📈 این اعداد یک چیز رو خیلی واضح نشون میدن:
شتاب رشد انس طلا بهشدت افزایش پیدا کرده؛ چیزی که قبلاً دههها زمان میبرد، حالا در چند ماه اتفاق میافته.
افزایش تورم در ایران همواره باعث کاهش ارزش ریال میشود. همین امر سبب شده افراد بیشتری برای حفظ ارزش دارایی خود و تبدیل آن به یک سرمایه قابلاعتماد، به بازارهای موازی مانند طلا روی آورند. این افزایش تقاضا، رشد قیمت طلای آبشده را سبب میگردد. طلا بهعنوان یک کالای ارزشمند جهانی، با دلار قیمتگذاری میشود؛ به همین دلیل نرخ دلار نیز بر این رشد قیمت بی تاثیر نبوده است.
از دیگر عوامل تاثیرگذار بر قیمت طلای آبشده میتوان به تحریمها و بیثباتیهای اقتصادی اشاره کرد. به این عوامل بیاعتمادی مردم نسبت به وضعیت اقتصادی کشور را نیز باید افزود. عاملی که تمایل آنها به سرمایهگذاری در حوزه طلا را بهشدت افزایش داده است.
باتوجهبه وابستگی زیاد قیمت طلای آبشده به نرخ ارز و تورم داخلی، تا زمانی که در سیاستهای اقتصادی، نرخ ارز و اوضاع بینالمللی، تحول جدی حاصل نشود، انتظار میرود روند صعودی قیمت، ولو با فراز و نشیبهایی ادامهدار باشد. بازار طلا همواره با رشد و رکودهایی همراه بوده و هست؛ اما در تحلیل میانمدت یک تا سه سال آینده، پیشبینی میشود قیمت طلا رشد صعودی داشته باشد.
چه زمانی برای خرید طلای آبشده مناسبتر است؟
پس از پیبردن به این موضوع که آیا طلای آبشده برای سرمایهگذاری مناسب است یا خیر باید به دنبال بهترین زمان برای این خرید بود. تحلیلگران حرفهای، فاکتورهای متعددی را برای یافتن این زمان مدنظر قرار میدهند که در ادامه این موارد را به شما معرفی خواهیم کرد.
- قیمت اونس جهانی طلا
- نرخ ارز بهویژه دلار در ایران
- میزان عرضه و تقاضای داخلی
- تحولات و مناسبتهای سیاسی و اقتصادی
به این عوامل اجرت ساخت، مالیات بر ارزش افزوده و سود فروشنده نیز اضافه میشود.
وقتی به زمان مناسب برای خرید طلای آبشده پی بردید، مدیریت درست و اصولی سرمایه شرط اصلی برای پیشگیری از ضرر و زیانهای مالی خواهد بود. برای این منظور به شما خرید پلهای یا پلکانی را پیشنهاد میدهیم. در این نوع معامله، شما کل سرمایه خود را در یک مرحله به خرید اختصاص نمیدهید؛ بلکه در چند بازه زمانی مختلف وارد عمل میشوید. با این کار، زمانی که طلای آبشده با افت قیمت مواجه شد زیاد ضرر نخواهید کرد.
برای آنکه از خرید طلا سود بیشتری نصیب شما شود، نوع سرمایهگذاری خود را بلندمدت برگزینید. در این صورت زمانی که روند قیمت طلای آبشده را در طولانیمدت، مثبت و صعودی ارزیابی کرده و انتظار رشد ناگهانی قیمت در کوتاهمدت را نداشتید، میتوانید خرید پلهای را آغاز نمایید.
توصیه دیگر ما در مورد ارزیابی بهترین زمان برای خرید طلای آّبشده این است که هرگز احساسی تصمیم نگیرید. بازار طلا و ارز، بارهاوبارها با صعود و نزولهای ناگهانی قیمت مواجه میشود. این برهههای زمانی برای خرید یا فروش مناسب نیستند؛ پس با تصمیم اشتباه سرمایه خود را بر باد ندهید.
نکات طلایی برای سرمایهگذاری مطمئن در طلای آبشده
برای شمایی که میخواهید بدانید “آیا طلای آبشده برای سرمایهگذاری مناسب است“، چند نکته طلایی داریم. این نکات را رعایت کنید تا در خرید خود با ریسک کمتری مواجه شوید.
- خرید از فروشگاه دارای مجوز و فاکتور رسمی
- بررسی عیار و ریگیری
- حفظ و نگهداری فاکتور برای فروش مجدد
- خرید در مقاطع زمانی با ثبات نسبی بازار
- نگهداری طلای خریداری شده در مکانی امن یا صندوق امانات
آیا طلای آبشده برای سرمایهگذاری مناسب است، نکات طلایی
طلای آبشده برای سرمایهگذاری بلندمدت یا کوتاهمدت؟
بسیاری از سرمایهگذاران در حوزه طلا، با این پرسش مواجه میشوند که طلای آبشده برای سرمایهگذاری بلندمدت مناسبتر است یا کوتاهمدت؟ در ادامه به بررسی این موضوع، به مزایا و معایب هر دو روش و نکاتی که باید در نظر داشته باشید، خواهیم پرداخت.
سرمایهگذاری کوتاهمدت در طلای آبشده
برخی افراد طلای را بهعنوان ابزاری برای کسب سود در کوتاهمدت انتخاب میکنند. نوسانات روزانه و هفتگی قیمت طلای آبشده، این امکان را فراهم میکند که افراد با خریدوفروش بهموقع سود کنند. سرمایهگذاری کوتاهمدت بیشتر برای افرادی مناسب است که یا از دانش و تجربه کافی در بازار برخوردار بوده یا توانایی ریسکپذیری بالا دارند.
مزایا:
- نقدشوندگی بالا
- امکان خریدوفروش سریع
معایب:
- ریسک نوسانات ناگهانی قیمت
- نیاز به پیگیری مستمر بازار
- احتمال زیان در صورت ورود بدون تحلیل و تجربه
سرمایهگذاری بلندمدت در طلای آبشده
سرمایهگذاری بلندمدت در طلای آبشده، بیشتر با هدف حفظ ارزش پول و مقابله با تورم انجام میگیرد. ارزش طلا در بلندمدت، معمولاً یک روند افزایشی را تجربه میکند.
مزایا:
- ثبات و امنیت سرمایه در طول زمان
- حفظ ارزش دارایی در برابر تورم و کاهش ارزش پول ملی
- عدم نیاز به پیگیری روزانه بازار
معایب:
- بازدهی پایینتر نسبت به بازارهایی چون بورس و ارز دیجیتال، در بعضی دورهها
- نقدشوندگی پایینتر نسبت به کوتاهمدت (در صورت نگهداری طولانی و بدون فروش سریع)
آیا طلای آبشده برای سرمایهگذاری مناسب است، سرمایهگذاری کوتاهمدت یا بلندمدت؟
کدام گزینه بهتر است؟
انتخاب بین سرمایهگذاری کوتاهمدت یا بلندمدت در طلای آبشده، بستگی به اهداف، میزان ریسکپذیری و تجربه شما دارد. اگر هدف شما حفظ ارزش پول و دارایی با ریسک کمتر بوده و زمان کافی برای پیگیری بازار ندارید، سرمایهگذاری بلندمدت در طلای آبشده مناسبتر خواهد بود. اما اگر به دنبال سودآوری سریع بوده و دارای تجربه و اطلاعات کافی هستید، ورود به معاملات کوتاهمدت هم میتواند گزینهای جذاب باشد.
مثال عددی: مقایسه خرید ۵۰ گرم طلای آبشده
در ادامه، برای رسیدن به پاسخ این سوال که آیا طلای آبشده برای سرمایهگذاری مناسب است و برای روشنتر شدن موضوع، دو نوع سرمایهگذاری کوتاهمدت و بلندمدت را با مثال عددی موردبررسی قرار میدهیم.
سناریوی اول: سرمایهگذاری کوتاهمدت (۳ ماه)
- قیمت هر گرم طلای آبشده: فرض کنید ۳ میلیون تومان، پس ۵۰ گرم = ۱۵۰ میلیون تومان
- کارمزد خریدوفروش (تقریباً): ۰.۵ درصد خرید + ۰.۵ درصد فروش = ۱ درصد کل (معادل ۱.۵ میلیون تومان)
- افزایش قیمت طلا در ۳ ماه: مثلاً ۵ درصد رشد، قیمت هر گرم = ۳,۱۵۰,۰۰۰ تومان
- فروش ۵۰ گرم = ۱۵۷,۵۰۰,۰۰۰ تومان
- سود ناخالص = ۷,۵۰۰,۰۰۰ تومان
- سود خالص (پس از کسر کارمزد) = ۷,۵۰۰,۰۰۰ – ۱,۵۰۰,۰۰۰ = ۶,۰۰۰,۰۰۰ تومان
یعنی ۴٪ روی کل سرمایه (در مقابل ۵٪ رشد اسمی طلا به دلیل کارمزد رفتوبرگشت).
سناریوی دوم: سرمایهگذاری بلندمدت (۳ سال)
قیمت طلای آبشده پس از ۳ سال:
- سال اول (۲۵٪ رشد): ۳,۰۰۰,۰۰۰ × ۱.۲۵ = ۳,۷۵۰,۰۰۰ تومان
- سال دوم (۲۵٪ رشد): ۳,۷۵۰,۰۰۰ × ۱.۲۵ = ۴,۶۸۷,۵۰۰ تومان
- سال سوم (۲۵٪ رشد): ۴,۶۸۷,۵۰۰ × ۱.۲۵ = ۵,۸۵۹,۳۷۵ تومان
- ارزش کل ۵۰ گرم طلای آبشده پس از ۳ سال: ۵۰ × ۵,۸۵۹,۳۷۵ = ۲۹۲,۹۶۸,۷۵۰ تومان
- کسر کارمزد خریدوفروش (مجموعاً ۱٪ از کل): ۲۹۲,۹۶۸,۷۵۰ × ۰.۰۱ = ۲,۹۲۹,۶۸۷ تومان
- سود خالص: ۲۹۲,۹۶۸,۷۵۰ – ۱۵۰,۰۰۰,۰۰۰ (سرمایه اولیه) – ۲,۹۲۹,۶۸۷ = ۱۴۰,۰۳۹,۰۶۳ تومان
- درصد سود خالص نسبت به سرمایه اولیه: (۱۴۰,۰۳۹,۰۶۳ / ۱۵۰,۰۰۰,۰۰۰) × ۱۰۰ ≈ ۹۳٪
جمعبندی
آیا طلای آبشده برای سرمایهگذاری مناسب است؟ بله طلای آبشده گزینهای امن، نقدشونده و بدون اجرت است که در بلندمدت میتواند سودده باشد، اما نیاز به خرید مطمئن و آگاهانه دارد. البته افراد حرفهای از این نوع طلا برای سرمایهگذاری کوتاهمدت نیز استفاده کرده و سود فراوانی به دست میآورند. این به هدف و بودجه شما بستگی دارد که کدام نوع سرمایهگذاری را برگزینید. اگر در این زمینه تجاربی به دست آوردهاید که برای مخاطبان ما سودمند است، حتما آنها را با ما در 10 گلد گالری به اشترا بگذارید.
