سود طلای آبشده چقدر است؟ محاسبه و مثال واقعی

اگر امروز طلای آبشده بخرم، چقدر سود می‌کنم؟ سود طلای آبشده چقدر است؟ شاید این سوال برای شمایی که این نوع طلا را برای سبد سرمایه‌گذاری خود برگزیده‌اید، نیز مطرح شده باشد. این نوع محاسبات کمی تخصصی بوده و نیاز به کسب اطلاعات کافی دارد. ما در ادامه قصد داریم با زبان ساده و استفاده از فرمول‌های کاربردی و مثال‌های واقعی، یک جواب روشن برای این‌گونه پرسش‌ها ارائه دهیم. اگر تازه‌وارد دنیای پر‌فراز‌و‌نشیب خرید‌ و‌ فروش طلای آبشده شده‌اید، مطالعه ” راهنمای خرید طلای آبشده” و ادامه این مطلب را از دست ندهید.

منظور از سود طلای آبشده چیست؟

سود در خرید‌ و‌ فروش طلای آبشده، به معنای تفاوت مثبت بین قیمت فروش طلا و قیمت خرید آن می‌باشد. به زبان ساده، هنگامی که شما مقدار معینی طلا را به قیمتی خریده و بعد از مدتی با قیمتی بالاتر می‌فروشید، مابه‌التفاوت این دو قیمت، سود شما خواهد بود.

سود طلای آبشده در دو دسته سود واقعی و اسمی قابل‌طبقه‌بندی است. این دو مفهوم در تحلیل بازدهی سرمایه‌گذاری‌ها (به‌خصوص در معاملات طلا) بسیار مهم بوده و درک تفاوت آن‌ها برای سرمایه‌گذاران ضروری به نظر می‌رسد. در ادامه شما را با این دو نوع سود بیشتر آشنا خواهیم کرد.

سود اسمی (Nominal Profit)

سودی که به‌صورت عددی و بدون در‌نظر‌گرفتن تورم یا سایر عوامل کاهنده محاسبه می‌شود، سود اسمی می‌باشد. این سود از تفاوت قیمت خرید‌و‌فروش طلای آبشده، بدون محاسبه تورم و کارمزدها به دست می‌آید. به‌عنوان‌مثال، فرض کنید شما طلای آبشده را در ابتدای سال سه میلیون تومان خریده‌اید و انتهای سال به قیمت سه میلیون و پانصد هزار تومان فروخته‌اید. سود اسمی شما ۵۰۰ هزار تومان (16.6٪) خواهد شد.

سود واقعی (Real Profit)

سود واقعی به سودی گفته می‌شود که پس از کسر اثر تورم و هزینه‌های معامله (مانند کارمزد خرید و فروش)، عملاً برای سرمایه‌گذار باقی می‌ماند. این نوع سود نشان می‌دهد که قدرت خرید شما واقعاً افزایش یافته یا خیر.

گاهی ممکن است در ظاهر سود کرده باشید، اما به دلیل تورم بالا، ارزش واقعی پول شما کاهش پیدا کرده باشد.

مثال کاربردی فرض کنید:

قیمت خرید طلای آبشده: 3,000,000 تومان

قیمت فروش در پایان سال: 3,500,000 تومان

نرخ تورم سالانه: 40٪

مجموع کارمزد خرید و فروش: 3٪

مرحله اول: بررسی اثر تورم اگر تورم ۴۰٪ باشد، سرمایه 3,000,000 تومانی شما برای اینکه فقط قدرت خرید اولیه را حفظ کند باید به:

3,000,000 × 1.4 = 4,200,000 تومان برسد.

اما شما طلا را 3,500,000 تومان فروخته‌اید؛ یعنی هنوز به سطح جبران تورم نرسیده‌اید.

مرحله دوم: کسر کارمزد

کارمزد ۳٪ روی سرمایه اولیه:

3,000,000 × 0.03 = 90,000 تومان

سود اسمی شما 500,000 تومان بود، اما بعد از کسر کارمزد:

500,000 – 90,000 = 410,000 تومان

نتیجه نهایی

با اینکه در ظاهر ۵۰۰ هزار تومان سود کرده‌اید،
اما با درنظر گرفتن تورم ۴۰٪ و کارمزد معامله، در واقع قدرت خرید شما کاهش یافته است و به سود واقعی نرسیده‌اید.

نکته مهم سرمایه‌گذاری

در بازارهایی مثل طلا، همیشه باید از خود بپرسید:
«آیا بازده من از نرخ تورم بیشتر بوده است؟»

اگر پاسخ منفی باشد، حتی با وجود سود اسمی، سرمایه‌گذاری شما از نظر واقعی سودآور نبوده است.

آشنایی با انواع سود طلای آبشده

عوامل مؤثر بر سود طلای آبشده

میزان سودآوری طلای آبشده به عوامل متعددی وابسته است. در ادامه مهم‌ترین این موارد را بررسی می‌کنیم:

• قیمت جهانی طلا: نوسانات قیمت انس جهانی طلا تأثیر مستقیمی بر قیمت طلای آبشده دارد. هرگونه افزایش یا کاهش در قیمت جهانی، قیمت این نوع طلا را تحت تاثیر قرار خواهد داد.
• نرخ دلار (قیمت ارز): قیمت طلای آبشده در ایران معمولاً از نرخ ارز (دلار) نیز تاثیر می‌گیرد. در صورت افزایش قیمت دلار، قیمت طلا نیز افزایش می‌یابد و بالعکس.
• عیار طلا: طلای آبشده معمولاً در عیار ۱۸ یا ۲۴ به فروش می‌رسد. هر چقدر عیار طلا بالاتر باشد، قیمت و همچنین میزان سود طلای آبشده بالاتر خواهد بود.
• کارمزد و اجرت: طلای آبشده برخلاف دیگر مصنوعات طلا، اجرت ساخت پایینی دارد. این امر باعث سود بیشتر آن می‌شود.
• تقاضا و عرضه بازار: افزایش تقاضا برای خرید طلای آبشده (به‌عنوان سرمایه‌گذاری یا برای تولید مصنوعات)، سبب رشد قیمت آن می‌شود. همین امر زمینه را برای کسب سود بیشتر برای سرمایه‌گذاران به‌خوبی باز می‌گذارد.
• مالیات بر ارزش افزوده و هزینه نقل‌و‌انتقال: در معاملات مربوط به طلای آبشده، کم‌بودن میزان مالیات بر ارزش افزوده و هزینه‌های جانبی(مثل آزمایش عیار، حمل‌و‌نقل و …)، بر سود خالص تأثیرگذار می‌باشد.
• دوره نگهداری و نقدشوندگی: طلای آبشده به دلیل نقدشوندگی بالا، سودآوری خوبی دارد. در این شرایط با انتخاب درست و آگاهانه نوع سرمایه‌گذاری خود به‌صورت بلند‌مدت یا کوتاه‌مدت، میزان سود‌آوری متغیر خواهد بود.
• تورم و وضعیت اقتصادی کشور: در شرایط نامساعد اقتصادی و افزایش تورم، افراد ترجیح می‌دهند با خرید طلا، ارزش دارایی‌های خود را حفظ کنند. همین امر باعث افزایش تقاضای خرید طلای آبشده، افزایش قیمت و در نتیجه سودآوری بالاتر آن می‌شود.

عوامل موثر بر سود طلای آبشده

نحوه محاسبه سود طلای آبشده

برای محاسبه سود طلای آبشده فرمول زیر را می‌توانید به کار ببرید:

سود = (قیمت فروش – قیمت خرید) × وزن طلا – کارمزد احتمالی

توضیح مرحله‌به‌مرحله فرمول

• اختلاف قیمت خرید‌و‌فروش طلای آبشده: ابتدا قیمت هر گرم طلای آبشده در هنگام فروش را منهای قیمت هر گرم آن در هنگام خرید کنید.
• وزن طلا: اختلاف قیمت خرید‌و‌فروش را در وزن طلایی که خریداری کرده‌اید (بر حسب گرم) ضرب کنید.
• کارمزد: در هنگام خرید یا فروش طلای آبشده، مبلغی به‌عنوان کارمزدی از خریدار دریافت می‌شود. این مقدار را از عددی که از مراحل قبل به‌دست‌آمده، کم می‌کنیم.

یک مثال ساده:

فرض کنید ۱۰ گرم طلای آبشده 18 عیار را به قیمت هر گرم ۳ میلیون تومان خریداری کرده و بعد از ۶ ماه با قیمت ۳.۵ میلیون فروخته‌اید. در این معامله فرض می‌کنیم کارمزد 1,5 درصد از قیمت هر گرم طلا در نظر گرفته شود که برای هر گرم برابر است با 45 هزار تومان. بدین ترتیب سود طلای آبشده به‌صورت زیر محاسبه خواهد شد:

• اختلاف قیمت خرید‌و‌فروش = سود فروش طلای آّبشده: 500,000 =3,000,000 – 3,500,000
• در مجموع برای ۱۰ گرم: 5۰۰,۰۰۰ × ۱۰ = 5,000,000 تومان
• سود ناخالص = 5,000,000 تومان
• سود خالص = 4,550,000 = 450,000 – 5,000,000

میزان سود طلای آبشده به‌صورت خالص و ناخالص

سود طلای آبشده در بلندمدت چقدر است؟

در ۵ سال اخیر ( از سال ۱۳۹۸ تا ۱۴۰۳)، قیمت طلای آبشده در ایران با رشد چشمگیری همراه بوده است. به طور متوسط، نرخ رشد سالانه طلای آبشده در این بازه، حدود ۸۰ تا ۱۰۰ درصد دیده می‌شود. برای مثال، اگر قیمت هر گرم طلای آبشده در ابتدای سال ۹۸ حدود ۴۰۰ هزار تومان بود، این رقم در اوایل سال ۱۴۰۳ به حدود ۲ میلیون ۹۰۰ هزار تومان (بیشتر) رسیده است. البته این رشد، یکنواخت نبوده و در برخی مقاطع، افزایش یا کاهش شدید داشته است.

دو عامل عمده روی سود طلای آبشده اثر می‌گذارند:

• تورم داخلی: با افزایش تورم و کاهش قدرت خرید، طلا به‌عنوان دارایی امن، افزایش قیمت پیدا می‌کند.
• نرخ ارز (دلار): قیمت طلای آبشده در ایران وابسته به نرخ انس جهانی و دلار است. هر صعودی در دلار (به‌ویژه در بازار آزاد) مستقیما قیمت طلا را بالا می‌برد.

طلای آبشده در بلندمدت معمولا دارایی سوددهی بوده چرا که هم از تورم داخلی و هم از رشد نرخ دلار سود می‌برد. با‌این‌حال، بازار طلای آبشده، نوسان‌پذیری بالایی دارد؛ ممکن است در برخی بازه‌های زمانی حتی اصلاح یا کاهش قیمت وجود داشته باشد.

مقایسه سود طلای آبشده با سایر گزینه‌ها

مقایسه سود طلای آبشده با سایر گزینه‌ها

آیا طلای آبشده همیشه سود می‌دهد؟

خیر، طلای آبشده همیشه سود نمی‌دهد. گرچه طلا به‌طور‌کلی یک دارایی امن محسوب می‌شود و در بلندمدت معمولاً ارزش خود را حفظ می‌کند یا افزایش می‌یابد، اما خرید‌ و‌ فروش طلای آبشده نیز مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری می‌تواند با سود یا زیان همراه باشد.

سود یا زیان تا حد زیادی به زمان خرید‌و‌فروش طلای آبشده بستگی دارد. اگر طلا را در زمانی که قیمت‌ها بالاست بخرید و مجبور شوید در زمانی که قیمت‌ها پایین آمده بفروشید، متضرر خواهید شد. برعکس، اگر در زمان رکود یا پایین‌بودن قیمت‌ها خرید کنید و در دوران رونق بفروشید، احتمالاً سود خواهید کرد.

بازار طلا نیز مانند هر بازار دیگری دوره‌هایی از رکود و افت قیمت را تجربه کرده است. این دوره‌ها ممکن است چند هفته، چند ماه یا حتی چند سال به طول بینجامد؛ بنابراین هیچ تضمینی وجود ندارد که طلای آبشده در هر زمان و هر بازه‌ای سودآور باشد. شما به‌عنوان سرمایه‌گذار باید ریسک نوسانات بازار را بپذیرد و قدرت مقابله با آنها را داشته باشید. اگر قصد سرمایه‌گذاری برای طلای آبشده را دارید به شما مطالعه مقاله “آیا طلای آبشده برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟” را پیشنهاد می‌دهیم.

طلای آبشده و میزان سوددهی آن

نکات مهم برای کسب بیشترین سود از طلای آبشده

برای‌آنکه در خرید‌ و‌ فروش طلای آبشده کمتر ضرر کرده و سود بیشتری ببرید، نکات زیر را مدنظر قرار دهید:

• در زمان آرامش بازار اقدام به خرید طلای آبشده کنید.
• برای خرید طلای خود عجله نکرده و حداقل ۶ تا ۱۲ ماه منتظر بمانید و سنجیده عمل کنید.
• برای خرید طلای آبشده فیزیکی به سراغ فروشگاه‌های مجاز و منابع معتبری بروید که در ازای فروش، به شما فاکتور رسمی اعطا می‌نمایند.
• برای خرید‌ و‌ فروش طلای آبشده هرگز شتاب‌زده عمل نکرده و احساسی تصمیم نگیرید. زمانی که بازار طلا به‌شدت روند صعودی دارد، زمان مناسبی برای خرید نیست.
• پیش از خرید، قیمت طلا و هزینه‌ها را از منابع مطمئن و رسمی مشاهده کرده و مقایسه نمایید.

جمع‌بندی

با‌توجه‌به محاسبات مربوط به سود خرید طلای آبشده به این نتیجه می رسیم که این نوع طلا اگر با اطمینان خریداری شده و برای طولانی‌مدت ذخیره شود، سود قابل‌قبولی را برای سرمایه‌گذار به همراه خواهد داشت. آیا شما نیز با این نظر موافقید؟ به نظر شما طلای آبشده برای سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت مناسب‌تر است یا کوتاه‌مدت؟ نظرات خود را با ما در وب‌سایت گالری 10 گلد به اشتراک گذارید.